Jednou z výhod, které penzijní spoření nabízí, je možnost získat peníze zpět ze zaplacených daní. Nárok na daňovou úlevu vám automaticky vzniká, pokud si na penzijku měsíčně spoříte částku vyšší než 1 000 Kč. Nejvyšší slevu na dani získáte při pravidelném měsíčním příspěvku 3 000 Kč. V únorové výplatě vás pak potěší až 3 600 Kč, které dostanete zpět ze zaplacených daní.
Pokud si spoříte měsíčně menší částku než 1 000 Kč, ale také byste rádi získali slevu na dani, máte do 15. 12. 2023 příležitost využít jednorázového doplatku. Je to snadné. Výši daňového doplatku zjistíte na Klientském portálu. Doplaťte si chybějící částku a aktivujte službu Daňový servis, která zajistí, že se vám jednorázový vklad nebo předplatné na smlouvě započte do daní.
Jak si mohu doplatit do daní?
- Zkontrolujte si výši zaplacených příspěvků a daňový doplatek
Provedené platby si můžete zkontrolovat v Přehledu plateb na Klientském portálu. Částku mimořádného daňového doplatku zjistíte v sekci Služby/Daňový servis.
- Vložte na své penzijní spoření mimořádný vklad
Údaje k platbě najdete také v části Daňový servis/Kam poslat platbu na Klientském portálu.
- Aktivujte si službu Daňový servis
Aktivaci služby provedete zdarma v sekci Služby/Daňový servis na Klientském portálu. Zároveň si zde můžete ověřit, jestli máte službu již sjednanou. Díky tomu vám mimořádný vklad nebo předplatné na smlouvě započítáme jako doplatek do daní.
Pokud vznikne nárok na daňový odpočet, na začátku roku 2024 vám na Klientský portál zašleme daňové potvrzení. Pak už stačí jen potvrzení předat mzdové účetní vašeho zaměstnavatele nebo jej přiložit k daňovému přiznání.
Více informací o daňovém doplatku se dočtete zde.